一、单选题
1、直接融资交易中的中介机构通常是（）
A.储蓄银行
B.商业银行
C.投资银行
D.中央银行
正确答案：C
2、（）交易是指证券买卖双方在成交的同时就约定于未来某一时间双方以某一价格再行反向交易的行为
A.证券质押
B.同业拆借
C.回购交易
D.证券清算
正确答案：C
3、大额可转让存单最早产生于20世纪60年代的（）
A.法国
B.英国
C.德国
D.美国
正确答案：D
4、下列不属于股票私募发行方式的是（）
A.私人配股
B.内部配股
C.以发起方式设立公司
D.包销
正确答案：D
5、上海证券交易所的组织形式是（）
A.合伙制
B.会员制
C.公司制
D.合作制
正确答案：B
6、某股票的年收益为0.2元/股，当前市场利率为5%，则该股票的理论价格应为（）
A.4元每股
B.10元每股
C.1元每股
D.8元每股
正确答案：A
7、市场利率的变化对（）年期债券的价格影响最大
A.2
B.10
C.5
D.20
正确答案：D
8、同业拆借市场上最重要的参与者是（）
A.证券公司
B.商业银行
C.投资银行
D.保险公司
正确答案：B
9、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）
A.证券自营业务
B.证券经纪业务
C.证券承销业务
D.融资融券业务
正确答案：D
10、下列属于间接融资市场的是（）
A.存贷款市场
B.股票市场
C.企业债券市场
D.国债市场
正确答案：A
11、在我国，根据央行规定个人客户大额存单的起点金额为（A.30
B.10
C.50
）万元
D.20
正确答案：D
12、在同业拆借市场交易的是（）
A.库存现金
B.法定存款准备金
C.超额存款准备金
D.定期存款
正确答案：C
13、（）是银行间所进行的票据转让
A.贴现
B.转贴现
C.同业拆借
D.再贴现
正确答案：B
14、货币市场可以按照（）的不同划分为票据市场，回购市场，短期债券市场等
A.交易方式
B.交易时间
C.市场参与者
D.金融资产
正确答案：D
15、第一张大额可转让定期存单是由（）于1961年创造的
A.富国银行
B.东京银行
C.花旗银行
D.汇丰银行
正确答案：C
二、多选题
1、直接融资市场包括（）
A.股票市场
B.企业债券市场
C.存贷款市场
D.国债市场
正确答案：A、B、D
2、间接融资的优点有（）
A.进入门槛高
B.信息优势
C.风险分担
D.规模效应
正确答案：B、C、D
3、按融资期限的长短，金融市场可分为（）
A.资本市场
B.期货市场
C.货币市场
D.现货市场
正确答案：A、C
4、下列属于国库券特点的是（）
A.风险低
B.属于政府债券
C.期限较短
D.多采用贴现发行
正确答案：A、B、C、D
5、公募发行的优势有（）
A.可以降低发行成本
B.受投资者制约较少
C.有利于扩大股票发行量
D.可以申请在交易所上市，提高流动性
正确答案：B、C、D
6、债券发行的基本条件包括（）
A.票面利率
B.发行价格
C.面值
D.偿还期
正确答案：A、B、C、D
7、贴现金额取决于（）
A.贴现率
B.票据面额
C.票据剩余期限
D.票据发行价格
正确答案：A、B、C
8、按交割期限不同，金融市场被划分为（）
A.资本市场
B.货币市场
C.现货市场
D.期货市场
正确答案：C、D
9、场外交易市场的特点是（）
A.必须满足证券监管当局规定的上市标准
B.交易双方可以直接进行交易
C.交易价格取决于竞价成交结果
D.交易可以通过信息网络进行
正确答案：B、D
10、直接融资交易中的中介机构通常是（）
A.商业银行
B.投资银行
C.证券商
D.经纪人
正确答案：B、C、D
三、判断题
1、社会融资规模是指一定时期内实体经济从金融体系获得的资金总额
正确答案：√
2、证券回购交易实质是以有价证券为抵押品的资金拆借行为
正确答案：√
3、再贴现是指商业银行间转让未到期票据的行为
正确答案：×
4、大额可转让定期存单发行的成功，使商业银行的经营思想发生变化，即由注重负债管理转向资产管理
正确答案：×
5、回购市场是指以回购协议方式进行交易的长期资金融通市场
正确答案：×
6、银行同业拆借市场属于资金融通的零售市场
正确答案：×
7、当公司债券的票面利率高于当时市场利率时，可以采用溢价发行
正确答案：√
8、有价证券价格与预期收益成正比，与市场利率成反比
正确答案：√
9、通过私募方式发行债券必须经过权威性机构信用评级
正确答案：×
10、债券二级市场主要在交易所市场进行
正确答案：×
11、一般当市场利率上升时，有价证券价格也上升
正确答案：×
12、国库券没有市场风险
正确答案：×
13、通过发行股票可以扩大公司的资本基础、充实公司实力，但要以公司管理权的分散和部分所有权的丧失为代价
正确答案：√
14、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易
正确答案：×
15、资本市场的流动性和收益均高于货币市场。
正确答案：×
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