投资人风险承受能力测评问卷(个人版)

投资人风险承受能力测评问卷（个人版）

投资者姓名：____________ 填写日期：_____________

风险提示：基金投资需承担各类风险，本金可能遭受失。同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。

1、您的主要收入来源是

A、无固定收入；B、工资、劳务报酬；C、生产经营所得；

D、利息、股息、转让等金融性资产收入；E、出租、出售房地产等非金融性资产收入。

2、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？

A、10 万元以下；B、10-30 万元；C、30-60 万元；D、60-100万元；E、100 万元以上

3、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ A、小于10%；B、10%至25%；C、25%至50%；D、50%至70%；E、大于70%。

4、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是 A、没有；B、有，住房抵押贷款等长期定额债务；

C、有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务；D、有，亲戚朋友借款。

5、您的投资知识可描述为：

A、有限：基本没有金融产品方面的知识；

B、一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解； C、丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解。

6、您的投资经验可描述为：

A、除银行储蓄外，基本没有其他投资经验；B、购买过债券、保险等理财产品； C、参与过股票、基金等产品的交易；D、参与过权证、期货、期权等产品的交易。

7、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？ A、没有经验；B、少于2年；C、2至5年；D、5至10年；E、10年以上。

8、您计划的投资期限是多久？

A、1年以下；B、1至3年；C、3至5年；D、5至8年；E、8年以上。

9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？

A、货币基金、银行理财产品；B、债券、债券基金等固定收益类投资品种；

C、混合型基金；D、股票、股票型基金等权益类投资品种；E、期货、期权等金融衍生品。

10、以下哪项描述最符合您的投资态度？

A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报；

B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动； C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失； D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失。

11、假设有两种投资：投资 A 预期获得 10%的收益，可能承担的损失非常小；投资 B 预期获得 30%的收益，但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资： A、全部投资于收益较小且风险较小的A；

B、同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A； C、同时投资于A和B，各投资50%；

D、同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B； E、全部投资于收益较大且风险较大的B。

12、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？

A、5%以内；B、5%-15%；C、15%-30%；D、30%-50%；E、超过 50%。

本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整，并了解了自己的风险承受类型和适合购买的产品类型。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时以书面等适当方式通知贵公司。

投资者签字： 日期：

经办员签字： 日期：

直销柜台（盖章）： 日期：

投资者风险匹配告知书及投资者确认函

投资者姓名/名称 证件类型 尊敬的投资者： 根据您/贵机构填写的《账户类业务申请书》，依据相关法律、法规的规定，我司将您认定为 （专业投资者/普通投资者）。结合您/贵机构填写的《投资人风险承受能力调查问卷》以及其它相关信息，我司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下： 您/贵机构的风险承受能力为： （C5（进取型）/ C4（积极型）/ C3（稳健型）/ C2（平衡型）/ C1（保守型）/ C1（最低风险等级型）），依据我司的投资者与产品、服务风险等级匹配规则，您/贵机构的风险承受能力等级与我司 (R5/R4/R3/R2/R1) 级公募基金/资产管理计划产品风险等级相匹配。 我司在此郑重提醒，我司向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您/贵机构提供的信息发生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知我司。我司建议您/贵机构审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。 如同意我司评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。 经办人： 复核人： 销售机构签章： 年 月 日 尊敬的恒越基金管理有限公司： 本人/本机构已仔细阅读贵司的《投资者风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵司对本人/本机构的风险承受能力评估及产品、服务风险等级匹配结果。本人/本机构对该《投资者风险匹配告知书》内容没有异议，愿意遵守法律、法规及贵司有关规定，通过贵司购买产品或者服务。 本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵司告知本人/本机构的重大信息变更。 本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。 特此确认。 投资者确认函 投资者签字/签章： 年 月 日 证件号码 投资者风险匹配告知书 经办人 授权经办人信息 证件类型 职务 证件号码 经办人签字： 年 月 日