五个等级反洗钱管理方案

反洗钱是为了预防各种犯罪所得的洗钱活动，中国人民银行及其分支机构根据反洗钱监管档案和日常监管情况，对法人金融机构进行分类评级，共分为A、B、C、D、E五类，根据评分确定等级。

法律分析

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以反洗钱监管档案为依托，结合日常监管情况，按本办法对法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价，确定相应等级。

中国人民银行及其分支机构按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。

根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5类11级。

A类分数区间：95≤AAA≤100，90≤AA﹤95，85≤A﹤90。

B类分数区间：80≤BBB﹤85，75≤BB﹤80，70≤B﹤75。

C类分数区间：65≤CCC﹤70，60≤CC﹤65，55≤C﹤60。

D类分数区间：50≤D﹤55。

E类分数区间：E﹤50。

拓展延伸

反洗钱风险评估体系及监管措施

反洗钱风险评估体系及监管措施是为了有效应对洗钱和恐怖融资活动而建立的一套综合性措施。该体系旨在评估金融机构和相关行业面临的洗钱风险，并采取相应的监管措施来减少这些风险。通过建立风险评估模型和指标体系，可以对不同实体进行风险分类和等级划分，从而有针对性地采取监管措施。监管措施包括制定合规规定、加强监督检查、提供培训和指导等。此外，还需要建立信息共享机制，加强国际合作，以提高反洗钱工作的效果和效率。通过这些措施的综合应用，可以更好地保护金融体系的稳定性和公共利益，防范洗钱风险对经济和社会的不良影响。

结语

反洗钱工作是为了防止各类犯罪活动的非法所得通过洗钱手段掩盖其来源和性质。当前，洗钱途径已广泛渗透到银行、保险、证券、房地产等多个领域。中国人民银行及其分支机构依据反洗钱监管档案和日常监管情况，对法人金融机构的合规性和有效性进行分类评级，共分为A、B、C、D、E五类，共11级。此外，建立反洗钱风险评估体系及监管措施，旨在评估金融机构和相关行业面临的洗钱风险，并采取相应措施减少风险。通过信息共享和国际合作，可提高反洗钱工作的效果和效率，保护金融体系的稳定性和公共利益，预防洗钱风险对经济和社会的不良影响。

法律依据

根据《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。