中小企业如何规避国际贸易风险?
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发布时间：2022-04-23 21:54
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时间：2023-10-11 02:57
目前市场上主要有三种方式用于企业规避汇率风险：远期结售汇、出口宝、三角模型汇控。这三种方式各有各的特点，你可以根据自身企业情况选择使用： 一、远期结售汇 1、 服务方：银行 2、 服务费：保证金一般在3%以上 ，根据企业授信情况而定，如果企业有足够的授信，那么保证金就不用交了。 3、 操作方式：企业和银行约定一个远期汇率，到期时按照这个汇率进行结算。 4、适用订单：利润高于3%的订单。 5、 优点：银行提供的服务，安全可靠，手续相对便捷，一般企业和银行签订远期结售汇意向后，企业如果需要远期结售汇到时和银行具体根据订单签署，时间一般在5个工作日以上。 6、 缺点： A、金额受到*，主要根据企业在银行的授信，如果企业授信不足，那么企业是无法做到需要的金额的，比如企业要远期结售汇500万美元，而企业授信不足，则最终和银行签署远期结售汇的金额在500万美元以下。 B、手续相对繁琐，企业需要向银行提交申请，银行受理后会安排人员对企业调查情况，满足条件的才给予办理。 C、这笔外汇需要在这个银行走账。 D、到期日需要按照何银行约定的汇率进行结算，如果企业不结算，将直接扣除企业的保证金，如果企业没有交保证金（在银行有足够授信），将会直接影响到企业的授信，以后再想做就没法子了。这一点还有一个问题，如果汇率没有跌破约定的汇率，企业也必须按照约定的汇率进行结算，会使企业享受不到RMB贬值带来的收益。 二、出口宝 1、服务方：深圳中利保投资管理有限公司 2、 服务费：根据企业锁定汇率的期限服务费的比例不同，从2-6个月为1.25%-1.78%，超过半年的也可以做。一年以内的最多不超过3% 3、 操作方式：企业在出口宝网站，查看国际远期外汇牌价，可以直接进行汇率锁定，企业在操作时只需要提供订单的金额、期限和币种即可。都是在线操作，企业不需向出口宝提供订单其他的信息，而且外汇也不用通过出口宝走账，只是企业支付手续费即可。 4、适用订单：利润高于1.25%的订单。 5、 优点： A、方便，直接在网上操作就可以。 B、简单，不需提供其他资料，只需提供订单的金额、期限和币种。 C、费用比远期结售汇低。 D、到期后如果没有跌破约定的汇率，企业不用和出口宝按照约定的汇率结算，只是在出现汇损的时候，出口宝把汇损支付给企业即可。 6、 缺点： 新产品，市场认知度不高。 三、三角模型汇控 1、服务方：企业自身操作 2、手续费：在1%以下，但企业需要支付保证金（至少20%，在汇率变动较大的情况下需要追加保证金，50%、70% 。。等等），如果不追加保证金，将会直接平仓（损失更大）。 3、操作方式：企业在外汇市场买入黄金/美元，在国内黄金市场买入黄金/人民币，通过黄金为中介进行风险转化。 4、适用订单：利润低于3%的小额订单。 优点： 1、手续费低 缺点： 1、不容易操作 2、保证金追加风险
