请问基金： 基金净值 是什么意思呢？是不是相当于它的单价或成本价呢？ 那么比如购
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发布时间：2022-04-24 13:04
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热心网友
时间：2023-10-13 18:27
基金净值相当于基金的单价，你买基金的时候买到的份额为总价×(1-申购费率)÷确认份额当天基金净值，卖出时卖出总价=(卖出基金份额数×卖出当天基金净值)×(1-赎回费率)，你的理解是基本正确的，不过忽略了申购费率的问题——不过也并非所有基金都设置申购费率和赎回费率，具体以您要购买基金的说明文件为准。
其实基金本质上也就是个商品，净值就是商品的价格，会上下波动，申购、赎回费率就相当于手续费了。你把它当成任何一种日常生活里常见的实体商品，就很好理解了。
如有用请采纳。追问假设：申购了1000只基金，每只基金净值是2.00元，那么它的总额是
2.00×1000=2000元
假设 申购费用是3元
那么按照“基金净值相当于基金的单价，你买基金的时候买到的份额为总价×(1-申购费率)÷确认份额当天基金净值”
怎么计算呢？谢谢
追答没看懂追问。我看看我换个说法你能不能理解吧——如果买入的当天净值是2元，你买了1000份，就花2000元，但如果申购费是1%，那2000元里有20元是申购费，所以实际上你买到的是198份。过了一年，这个基金净值涨到了3元，此时你的份额依然是198份，如果要全部卖出，则你能收到198×3=594元，由于还有赎回费率，假定是1%，则你拿到手的钱就是594×99%=5.6元。其他计算以此类推。
热心网友
时间：2023-10-13 18:28
基金的净值呢，就相当于是它的单价，你这样算是没有错误的，买了¥100除以它的单价就是你的份额。当然了，这种算法是忽略了他的买入手续费的买入手续费，有时候很低，也就是0.1%左右。
热心网友
时间：2023-10-13 18:28
基金净值是相当于你申购该基金的单份的价值，在扣除申购费后把你的单份净值乘以拥有的份额，就是你买入基金后的价值。
热心网友
时间：2023-10-13 18:29
基金净值就是一个基金份额对应的金额，乘以你的基金份额就是你的资产总额。
热心网友
时间：2023-10-13 18:29
基金净值可以理解为单份基金的价钱，即单价。
如果该基金没有申购费，则你的份额计算正确；否则，则应先扣除申购费后再计算份额
准确计算申购份额：申购金额*(1-申购费率)/基金净值
